本文是金融证券毕业论文，现在证卷投资组合理论的发展， 有了更深一步的了解。随着收入的提高， 人们会把自己的收入来进行投资， 从而实现更大的收益。但是每一种投资都会有风险性， 当然， 证券投资组合也是一样的， 我们对它的发展方向做了具体的分析， 也对它其中的两个局限性做出了详细的分析。根据我们的研究希望能为投资者带来参考， 实现收益的最大化。

　　

　　证券投资组合的局限

　　

　　我们发现任何事物都是有两面性的。现代证券投资组合可能会给人们带来更大的利益， 但是它的发展也存在一定的局限性。

　　

　　（一） 风险观的局限性

　　

　　就当前来说， 很少人对证券投资组合的风险性做出详细的分析和研究， 所以证券投资组合的风险性， 仍需要我们作出解答。实际上， 风险观认为证券投资组合的收益和风险是存在一定联系的， 从这个问题上来看， 我们可能对风险的定义很明确， 但还是会有一个根本性问题会出现。我们会发现收入预期和风险存在一定的联系， 还会将投资者划入风险的范畴。这种风险可能只是数学严格的计算， 并不是我们真正想解决的问题。推荐阅读：探究金融学专业人才培养的改革路径选择

　　

　　（二） 风险分散局限性

　　

　　在当今社会， 对证券投资组合理论的发展有了很多的研究， 我们可以风险分散的方法来降低我们投资的风险性实现规避风险的目的。但是这种风险隐含有一个前提， 任何事物都是有风险性的， 我们不可能从根本上消灭的， 只是尽可能的减少它带来的损失。在现实生活中， 我们可以采用一些分散的方法来降低风险， 使我们的风险得到进一步的改善。风险分散理论， 可以使我们有效的降低证券投资组合理论， 但是它是由投资的数量来改善的， 但是并没有从根本上解决成本问题， 所以风险分散缺少一定的经济动力。